保誠香港「雋逸人生」延期年金計劃：稅務扣除與防詐騙合規指引

保誠香港近期推廣「雋逸人生」延期年金計劃，提供稅務扣除優惠及高達80%的保費獎賞。作爲獲保險業監管局認證的合資格延期年金保單（QDAP），該計劃爲納稅人提供每年最高60,000港元的稅務扣除額。與此同時，保誠發佈防詐騙警示，提醒公衆警惕僞冒其名義索取信用卡資料的電郵詐騙。本文旨在協助香港保險從業人員準確理解產品權益與合規風險，確保在客戶溝通中信息準確、邊界清晰。

「雋逸人生」計劃核心權益與稅務優勢

保誠「雋逸人生」延期年金計劃允許投保人選擇5年或10年的保費供款期，並在積累期後享受長達10年或20年的每月年金收入。該計劃的核心優勢在於其稅務效益與靈活性。

根據官方資料，每位納稅人每年可就合資格保費享有最高60,000港元的稅務扣除。此外，限時優惠包括高達80%的保費獎賞（含高達64%的保費回贈及高達16%的保費折扣，僅適用於年繳方式）。若同時投保指定健康保險計劃，還可享額外20%的保費回贈。

在保障方面，計劃提供三個身故賠償支付選擇（一次性、每月分期或綜合形式），並包含特定受保疾病的智貼心保障、意外身故額外賠償以及最長365天的失業支援保障（延遲繳付保費）。

警惕僞冒保誠名義的電郵詐騙

在產品推廣期間，保誠特別發出防詐騙警示。近期有詐騙電郵件聲稱“年度訂閱費用重新計算已完成”，要求收件人在24小時內點擊鏈接並提供信用卡資料，否則款項將失效。

保誠澄清，公司不會透過電子郵件或內嵌連結要求客戶提供信用卡資料或敏感個人資料，亦不會以此方式設定限時收款安排。涉及的可疑寄件人網域包括xxx@shared1.ccsend.[com]、xxx@jireltrade.co.[za]等。從業人員應提醒客戶，如收到此類電郵，切勿點擊任何連結，應立即刪除並通過保誠網站列明的正式渠道聯絡客服。

從業人員實務操作與合規邊界

在向客戶介紹「香港保險公司背景及股東實力」及相關產品時，從業人員需注意以下實務要點：

• 稅務扣除覈實：明確告知客戶稅務扣除上限爲每年60,000港元，且具體稅務狀況需向稅務局查詢，不得承諾具體的退稅金額。
• 獎賞條件說明：詳細解釋保費獎賞的構成（回贈與折扣），並強調僅適用於年繳保費，避免客戶誤解爲所有繳費方式均適用。
• 防詐騙教育：將防詐騙警示作爲客戶服務的一部分，增強客戶信任，同時保護品牌聲譽。
• 文件完整性：銷售過程中必須提供產品小冊子及股東全資分紅計劃小冊子（如適用），並確保客戶閱讀風險披露事項。

鷹宇保險經紀致力於爲從業人員提供專業的合規支持與保單管理服務。如需進一步瞭解鷹宇的團隊支持與合作安排，請訪問鷹宇官網，具體信息以官方渠道最新公佈爲準。

常見疑問解答

「雋逸人生」計劃的最低投保年齡是多少？

根據計劃選項，不同供款期對應的投保年齡（下次生日年齡）有所不同。例如，5年供款期的投保年齡範圍爲46至75歲，而10年供款期則爲41至70歲。具體需參照官方產品小冊子中的詳細表格。

如何識別僞冒保誠的詐騙電郵？

保誠不會通過電郵要求提供信用卡資料或設定限時收款。若電郵來自非官方網域（如shared1.ccsend.com等）並要求點擊鏈接提供敏感信息，極大概率爲詐騙。如有疑問，應直接通過保誠官方網站聯繫方式進行覈實。

合規聲明

本文僅作行業信息參考，不構成任何保險產品推介、個別化投保建議、收益或回報承諾。本網站內容僅供目前身處中國香港的人士參考，不向身處中國香港以外的人士招攬或銷售保險產品。香港保險中介業務須依法持牌經營，並受香港保險業監管局（保監局）規管。保險產品回報非保證，實際權益以保險公司當時有效的正式保單條款、說明文件及最終決定爲準。文中監管、市場及機構信息以保監局和相關官方機構最新公佈爲準。