保诚香港「隽逸人生」延期年金计划：税务扣除与防诈骗合规指引

保诚香港近期推广「隽逸人生」延期年金计划，提供税务扣除优惠及高达80%的保费奖赏。作为获保险业监管局认证的合资格延期年金保单（QDAP），该计划为纳税人提供每年最高60,000港元的税务扣除额。与此同时，保诚发布防诈骗警示，提醒公众警惕伪冒其名义索取信用卡资料的电邮诈骗。本文旨在协助香港保险从业人员准确理解产品权益与合规风险，确保在客户沟通中信息准确、边界清晰。

「隽逸人生」计划核心权益与税务优势

保诚「隽逸人生」延期年金计划允许投保人选择5年或10年的保费供款期，并在积累期后享受长达10年或20年的每月年金收入。该计划的核心优势在于其税务效益与灵活性。

根据官方资料，每位纳税人每年可就合资格保费享有最高60,000港元的税务扣除。此外，限时优惠包括高达80%的保费奖赏（含高达64%的保费回赠及高达16%的保费折扣，仅适用于年缴方式）。若同时投保指定健康保险计划，还可享额外20%的保费回赠。

在保障方面，计划提供三个身故赔偿支付选择（一次性、每月分期或综合形式），并包含特定受保疾病的智贴心保障、意外身故额外赔偿以及最长365天的失业支援保障（延迟缴付保费）。

警惕伪冒保诚名义的电邮诈骗

在产品推广期间，保诚特别发出防诈骗警示。近期有诈骗电邮件声称“年度订阅费用重新计算已完成”，要求收件人在24小时内点击链接并提供信用卡资料，否则款项将失效。

保诚澄清，公司不会透过电子邮件或内嵌连结要求客户提供信用卡资料或敏感个人资料，亦不会以此方式设定限时收款安排。涉及的可疑寄件人网域包括xxx@shared1.ccsend.[com]、xxx@jireltrade.co.[za]等。从业人员应提醒客户，如收到此类电邮，切勿点击任何连结，应立即删除并通过保诚网站列明的正式渠道联络客服。

从业人员实务操作与合规边界

在向客户介绍「香港保险公司背景及股东实力」及相关产品时，从业人员需注意以下实务要点：

• 税务扣除核实：明确告知客户税务扣除上限为每年60,000港元，且具体税务状况需向税务局查询，不得承诺具体的退税金额。
• 奖赏条件说明：详细解释保费奖赏的构成（回赠与折扣），并强调仅适用于年缴保费，避免客户误解为所有缴费方式均适用。
• 防诈骗教育：将防诈骗警示作为客户服务的一部分，增强客户信任，同时保护品牌声誉。
• 文件完整性：销售过程中必须提供产品小册子及股东全资分红计划小册子（如适用），并确保客户阅读风险披露事项。

鹰宇保险经纪致力于为从业人员提供专业的合规支持与保单管理服务。如需进一步了解鹰宇的团队支持与合作安排，请访问鹰宇官网，具体信息以官方渠道最新公布为准。

常见疑问解答

「隽逸人生」计划的最低投保年龄是多少？

根据计划选项，不同供款期对应的投保年龄（下次生日年龄）有所不同。例如，5年供款期的投保年龄范围为46至75岁，而10年供款期则为41至70岁。具体需参照官方产品小册子中的详细表格。

如何识别伪冒保诚的诈骗电邮？

保诚不会通过电邮要求提供信用卡资料或设定限时收款。若电邮来自非官方网域（如shared1.ccsend.com等）并要求点击链接提供敏感信息，极大概率为诈骗。如有疑问，应直接通过保诚官方网站联系方式进行核实。

合规声明

本文仅作行业信息参考，不构成任何保险产品推介、个别化投保建议、收益或回报承诺。本网站内容仅供目前身处中国香港的人士参考，不向身处中国香港以外的人士招揽或销售保险产品。香港保险中介业务须依法持牌经营，并受香港保险业监管局（保监局）规管。保险产品回报非保证，实际权益以保险公司当时有效的正式保单条款、说明文件及最终决定为准。文中监管、市场及机构信息以保监局和相关官方机构最新公布为准。