萬通保險特邀吳曉波首講香港“新三寶”，探討新週期財富增長
2026年1月23日，萬通保險特邀著名財經作家吳曉波在香港舉辦講座，以“生而全球，再赴香港”爲主題，深入探討新經濟週期下的財富增長邏輯。活動中，吳曉波首次提出香港“新三寶”概念，即港股、港險與企業出海前哨，並強調了香港保險在資產配置中的重要價值。本文旨在協助香港保險從業人員準確理解這一市場觀點及萬通保險的品牌主張，釐清相關事實與合規邊界。
一、香港“新三寶”：重塑經濟連接的核心要素
在主題演講中，吳曉波指出中國經濟正處於從高速增長轉向中低速增長的“新週期”階段，分化成爲核心特徵。在此背景下，他提出了“香港新三寶”這一論述，認爲這三者正重塑香港與內地的經濟連接：
- 港股：作爲全球資產配置的重要窗口；
- 港險：在利率持續下調的大背景下，香港保險在配置和投資價值上的作用日益凸顯；
- 企業出海：香港作爲企業走向國際的前哨站。
吳曉波觀察到，近幾年香港保費呈現驚人的增長趨勢，尤其是內地訪客出現赴港投保熱潮。數據顯示，在2025年上半年，每三張保單中有一張來自內地客戶。在這一浪潮中，萬通保險因其更懂內地市場、更懂投資和更懂未來的特質而受到關注。
二、萬通保險“黃金三角”股東背景與Invesurance哲學
萬通保險執行董事兼行政總裁張希凡在分享中介紹了公司的品牌理念及投資管理哲學。他強調，在新週期中，財富管理的核心邏輯已轉向“保障與增值並行”。
張希凡指出，萬通保險憑藉其獨特的“黃金三角”股東背景，構建了跨週期的全球資產配置能力。這三大股東分別爲：
- 雲鋒金融：融合科技與金融創新力量；
- 美國萬通：擁有百年曆史的保險專家；
- 霸菱：頂尖資產管理公司。
基於此背景，萬通保險創立了“Invesurance”投資管理哲學，即融合“保險”和“投資”，致力於爲客戶實現長期穩健回報。張希凡將家庭資產配置比喻爲一支足球隊，強調防禦（保障）的重要性，中場是現金流，第三才是進攻（增值）。
三、高淨值人羣思維變化與從業啓示
吳曉波援引萬通保險與胡潤研究院聯合發佈的《萬通保險·胡潤百富2025中國高淨值人羣金融投資需求與趨勢白皮書》，指出高淨值人羣的思維正在發生三大變化：
- 更重保障而非消費；
- 全球配置意願更強烈；
- 對健康關注度大幅提升。
對於香港保險從業人員而言，理解這些變化有助於更精準地把握客戶需求。在與客戶溝通時，應注重闡述保險在提供未來確定性方面的本質作用，同時結合客戶的全球資產配置需求，提供專業化的建議。需要注意的是，所有產品權益、保障範圍及投資回報均非保證，具體以保險公司當時有效的正式保單條款及產品說明文件爲準。
四、實務溝通中的合規邊界
在向客戶引用此次活動觀點或萬通保險背景資料時，從業人員需注意以下合規要點：
- 嘉賓言論性質：主題活動嘉賓的言論及意見純屬其個人意見，並不代表萬通保險國際有限公司立場。不得將嘉賓的個人預測作爲公司對未來市場走勢的承諾。
- 股東背景表述：應客觀陳述“黃金三角”股東構成，不得據此推斷或承諾具體的投資收益水平或公司未來的絕對市場排名。
- 數據引用：引用“2025年上半年每三張保單中有一張來自內地客戶”等數據時，應註明數據來源，並提示市場環境可能發生變化。
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