持续专业进修（CPD）：香港保险中介人的必修课怎么完成

“考完牌就万事大吉了吗？”——不是。在香港，持牌只是起点，持续专业进修（CPD）是执业期间必须完成的功课。CPD 是从业员保持专业与合规的保障，也是客户信任的基础。本文把 CPD 讲清楚：是什么、要做什么、怎么完成。

一、CPD 是什么，为什么是“必修课”

持续专业进修（CPD）是保监局对持牌保险中介人的持续培训要求，载于指引 GL24。它的意义在于：保险产品、监管规则与市场环境不断变化，从业员须通过持续学习，保持专业能力与合规水平。

数据说明：按保监局指引 GL24（2025 年修订），标准个人持牌人于每个评估期须完成一定时数的 CPD，其中包含道德或监管相关时数；评估期与汇报时间亦有规定。具体时数、评估期与汇报要求可能更新，请以保监局最新指引与官方公告为准。

二、CPD 的要点（以保监局指引为准）

项目	一般要求（以 GL24 为准）
适用对象	持牌保险中介人（含代理人及经纪业务代表）
每个评估期的时数	标准个人持牌人须完成一定时数
道德/监管时数	其中须包含道德或监管相关培训时数
评估期	按指引规定的年度周期计算
汇报	须按指引规定向保监局汇报时数
特殊持牌人类别	如受限制范围业务代表、经纪负责人等有相应安排

重要说明：以上仅为一般性概述。CPD 的具体时数、评估期、汇报截止日、特殊类别的安排等，均以保监局指引 GL24 的最新版本及官方公告为准，请勿以本文替代官方指引。

三、怎么完成 CPD：从业员的实操建议

1. 提前规划全年时数：把 CPD 分散到全年，避免临近评估期截止前“赶课”。
2. 优先补齐道德与监管时数：这类时数有专门要求，宜优先安排。
3. 选对培训来源：通过合规的培训机构与课程完成，并保留完成记录。
4. 借平台节奏：选择有系统培训体系的平台，平台通常会有 CPD 提醒与课程安排。
5. 按时汇报：按指引规定向保监局汇报时数，避免遗漏。

四、常见问题（FAQ）

Q1：CPD 是什么？ 

持续专业进修，是保监局对持牌保险中介人的持续培训要求，载于指引 GL24，用以维持专业与合规水平。

Q2：CPD 要完成多少时数？ 

按指引 GL24，标准个人持牌人于每个评估期须完成一定时数，其中包含道德或监管时数。具体以保监局最新指引为准。

Q3：没有完成 CPD 会怎样？ 

CPD 是监管要求，未按要求完成可能影响持牌状态。具体后果与安排以保监局规定为准。

Q4：怎么高效完成 CPD？ 

全年分散规划、优先完成道德与监管时数、选择合规培训来源、借平台提醒、按时汇报。

Q5：鹰宇是否协助顾问完成 CPD？ 

鹰宇保险经纪有限公司为保监局持牌保险经纪机构，配备系统化培训，支持顾问完成持续专业进修（CPD）与专业成长。具体安排请通过官网 https://www.keeneagle.com.hk 了解，并以官方渠道为准。

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