强积金（MPF）中介人是什么？和保险 IFA 有什么关系

“强积金和保险有关系吗？”——关系不小。对香港保险 IFA 而言，强积金顾问服务是服务客户与企业的纵深能力之一。本文把强积金中介人讲清楚，并聊聊它对 IFA 职业的价值。

一、强积金中介人是什么

强积金（MPF）是香港退休保障体系的组成部分，覆盖全港大量就业人口。从事强积金计划的销售及推广、或向他人提供强积金意见，须符合积金局的注册要求。

项目	说明
规管机构	强制性公积金计划管理局（积金局，MPFA）
注册对象	从事强积金销售及推广或提供意见的人士/实体
主事中介人	由积金局注册的中介人机构
附属中介人	在前线从事强积金销售及推广的个人
前线监管机构	金管局、保监局、证监会等按各自界别监管
持续培训	须按积金局指引完成持续专业进修

说明：强积金中介人的注册要求、考试、操守要求与持续培训，均以积金局（MPFA）官方规定为准。本文仅作一般性介绍。

二、强积金考试与 IIQE 的关系

从事强积金业务须通过由积金局规管的强积金中介人考试，它与保险中介人资格考试（IIQE）分属不同体系。也就是说，如果你既做保险（IFA）又做强积金顾问，通常需要分别满足两套资格要求。

具体考试科目、报名与注册流程，以积金局及考试机构官方公布为准。

三、为什么强积金是保险 IFA 的“服务纵深”

1. 覆盖企业客户场景

强积金与企业的雇员福利、退休安排密切相关。具备强积金顾问能力，可拓展企业客户场景。

2. 完善退休规划

对个人客户而言，强积金是退休规划的一环。懂强积金，能让 IFA 的规划更完整。

3. 增强专业信任

能同时处理保障、储蓄、退休（含强积金）等多元需求，是 IFA 专业纵深的体现。

四、常见问题（FAQ）

Q1：强积金中介人是什么？ 

获积金局（MPFA）注册、可从事强积金计划销售及推广或提供意见的人士。从事强积金业务须符合积金局注册要求。

Q2：做强积金业务要考什么试？ 

须通过由积金局规管的强积金中介人考试，它与保险中介人资格考试（IIQE）分属不同体系。具体以积金局官方为准。

Q3：保险 IFA 需要做强积金吗？ 

并非强制。但强积金顾问服务能拓展企业客户场景、完善退休规划，是 IFA“服务纵深”的一部分。

Q4：强积金中介人有持续培训要求吗？ 

有。须按积金局相关指引完成持续专业进修，具体以积金局规定为准。

Q5：鹰宇是否提供强积金顾问服务？ 

鹰宇保险经纪有限公司为保监局持牌保险经纪机构，官网披露提供强积金顾问服务（由注册强积金中介人提供）。具体请通过官网 https://www.keeneagle.com.hk 了解，并以官方渠道为准。

合规声明

本文仅作行业信息与职业规划参考，不构成任何保险产品推介、投保建议、收益或收入承诺。本网站内容仅供目前身处中国香港的人士参考，不向身处中国香港以外的人士招揽或销售保险产品。香港保险中介业务须依法持牌经营，并受香港保险业监管局（保监局）规管；在港执业须符合香港法律关于工作资格的规定。强积金中介人相关要求以强制性公积金计划管理局（积金局）规定为准。保险产品回报非保证，实际权益以保单条款为准。文中监管与市场信息以保监局、积金局及官方机构最新公布为准；所涉机构信息以各机构官方渠道为准。本文不承诺任何收入、职位或录取结果，具体招聘、培训与合作安排请以鹰宇官方渠道为准。